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账户未认证完全

风控体系


一、业务操作流程


二、风控保障

百利市建立了严格的贷前风控审查,专业的贷中全程监控,全面的贷后跟踪管理。
1、贷前筛选优质借款人
通过信息交叉验证、大数据,风控和业务团队在贷前多维度综合评估,筛选优质借款人。
2、大数据甄别风险
通过智能大数据风控搜索,由借款人授权从数据源调取并验证借款人个人信息、消费信息、社交信息、第三方征信信息、以及交易环境设备信息等多信息维度,对借款人的信用风险、欺诈风险以及产品风险进行全面评估。
3、贷中全程监控
百利市平台所有借款项目成交后,通过数据采集、电话核验、实地走访等方式跟进借款人信用资产变动情况,实时预警并采取合理预防措施。
4、贷后跟踪管理
由项目经理负责日常跟踪,风险控制部负责监督及风险管理。按照借款期限,以月为周期,进行电话及实地回访。进行风险分析及检测。


三、资金保障-第三方支付 保障资金安全

对接第三方支付,新新浪支付已通过Symantec认证、PCIDSS认证,为商户提供专业的支付系统存储支持,采用VeriSign SS、 证书(128位)加密保护客户资料;多级安全策略:异地登陆提醒、异常操作多重验证、账户资金临时冻结、全程SSL加密、无缝的系统逻辑。为投资和还款资金开设独立专用账户,实现专款专用,与平台自有资金完全分离,保障投资人资金安全。


四、信息披露保障-平台信息披露 项目信息透明

百利市每个项目都经过严格的风险把控,同时按照国家监管要求,平台信息以及所有借款项目信息公开、透明、真实有效,力求为用户提供最优质的借贷信息撮合服务。


五、法律保障-专业律师团队 提供法律依据

百利市聘请专业律师团队提供法律支持,依据《担保法》、《物权法》、《合同法》、《民法》等法律法规保障催收效率,有效防范、控制和化解违约风险,保障出借人的资金安全。


六、网络保障-诚信网站 诚信示范网站认证

百利市采用高端系统加密及保护技术,并由专人24小时严密监控。百利市承诺在任何时候竭力保证客户的个人信息不被人擅自或意外取得、处理或删除。采取各种实际措施保证个人信息不会被保管超过合理的期限,本公司将遵守所有关于可辨识个人信息保存的法律法规的要求。